IT Business Analyst - Risque de Crédit - CDI - 55/65K - PARIS - H/F
Role details
Job location
Tech stack
Job description
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Vous ne connaissez pas l'univers du risque de crédit en banque - ce poste demande une vraie compréhension des environnements CIB et des enjeux réglementaires associés, pas une courbe d'apprentissage depuis zéro.
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Vous êtes indépendant(e) ou souhaitez le rester - nous recrutons exclusivement en CDI, pour des consultants qui veulent construire dans la durée.
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L'idée d'être chez un client, de porter les couleurs d'un cabinet et d'en incarner l'excellence au quotidien ne vous parle pas., * Vous avez évolué dans un environnement risque de crédit en CIB et les notions de RWA, PD, LGD, EAD, IFRS 9 font partie de votre vocabulaire quotidien.
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Vous aimez les environnements exigeants où votre expertise a un impact direct, sur les systèmes, sur les processus, sur la conformité réglementaire.
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Vous cherchez à progresser dans la durée, vers Business Analyst Senior, vers Chef de Projet, au sein d'un cabinet qui investit autant dans vos compétences que vous investissez dans les siennes.
Votre terrain de jeu
Nous recrutons sur profil , un(e) Consultant(e) Business Analyst en Risque de Crédit pour intervenir au cœur des dispositifs de gestion et de mesure du risque de crédit des plus grandes banques de financement et d'investissement de la place.
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Recueillir et décoder les besoins des équipes Risque, Finance ou Réglementaire, et les traduire en spécifications fonctionnelles et technico-fonctionnelles claires et exploitables.
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Cartographier les données et les systèmes de risque, comprendre leurs interactions, détecter les anomalies et investiguer les flux entre applications.
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Rédiger les cahiers des charges, les user stories et les cas de test pour guider les équipes de développement.
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Assurer la liaison entre métiers risque et IT tout au long du projet, de l'expression du besoin jusqu'à la recette.
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Suivre les développements, valider les livrables et garantir la qualité des résultats.
Ce que vous ferez concrètement
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Calcul et modélisation réglementaire : Refonte de calculateurs RWA (Risk Weighted Assets) en approche standard ou IRB, implémentation des exigences Bâle IV, évolution des modèles de calcul PD/LGD/EAD.
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Reporting réglementaire : Mise en œuvre et évolution des reportings COREP, contribution aux travaux de conformité CRR2/CRR3, fiabilisation des données transmises aux régulateurs.
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IFRS 9 & provisionnement : Évolution des moteurs de calcul des provisions, amélioration des processus de staging et de forward-looking, fiabilisation des flux entre les systèmes de risque et la comptabilité.
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Systèmes de notation et scoring : Refonte ou évolution des outils de notation interne, intégration de nouveaux modèles de scoring dans les systèmes existants, amélioration des interfaces entre les équipes risque et les systèmes front., * Un premier échange téléphonique de 15 à 30 minutes pour découvrir vos attentes et vous présenter Lamarck, une première occasion de vérifier qu'on parle le même langage.
Un premier entretien avec un Business Manager et/ou l'un(e) de nos consultants pour en savoir plus sur votre parcours, vos expertises et les missions sur lesquelles vous pourriez intervenir.
Un deuxième entretien avec un Leader de Practice et/ou un Directeur Commercial pour se projeter ensemble, comprendre vos ambitions et vous présenter concrètement la vie de consultant chez Lamarck.
Requirements
5 à 8 ans d'expérience après un Bac+5, dont minimum 2 ans comme Business Analyst en risque de crédit en CIB.
Maîtrise des concepts clés du risque de crédit : RWA, PD, LGD, EAD, IFRS 9, Bâle IV.
Bonne compréhension du cadre réglementaire : CRR2/CRR3, COREP, exigences Bâle.
Compétences IT : SQL, analyse de flux, investigation de bases de données, compréhension des architectures applicatives risque.
Anglais professionnel obligatoire.